Si estás buscando alcanzar tus metas financieras, un asesor financiero puede ser tu mejor aliado. Juntos pueden crear un plan de inversión adaptado a tus necesidades y ayudarte a planificar tu futuro financiero. En este artículo, te explicamos las preguntas clave que debes hacer para elegir el mejor asesor financiero y cómo mantener una relación efectiva.
1.- ¿Necesito un asesor financiero?
Un asesor financiero no solo te ayuda con tus inversiones, sino que también puede ayudarte con la planificación del patrimonio, la reducción de las deudas o la mejor diversificación para tu portafolio. Un buen asesor puede evaluar tu perfil de inversión y tu aversión al riesgo para recomendarte las mejores opciones de inversión para tus necesidades.
2.- ¿Cómo elijo a un asesor de inversiones?
Actualmente, hay una gran diversidad de opciones para encontrar expertos en línea, como la plataforma Simple Invest de Principal, que te permite invertir de manera autónoma 100% online y con la asesoría remota de expertos financieros. Una vez que hayas encontrado a tu asesor financiero de confianza, programa una reunión para conversar acerca de tus necesidades y metas financiera y saber qué es lo que más te conviene.
3.- Me reuniré con mi asesor financiero personal, ¿qué debo llevar?
No es necesario que lleves ningún documento en una primera toma de contacto, pero te recomendamos que anotes todas las dudas que puedas tener para resolverlas con el experto y quedarte tranquilo.
4.- ¿Qué preguntas financieras le haré a mi asesor?
En una primera reunión, los asesores financieros suelen preguntar acerca de tu meta y horizonte de inversión para evaluar tu perfil de inversionista. Tú debes ser transparente acerca de tus necesidades financieras y hacer todas las preguntas que tengas. Algunas de las más habituales son: ¿cuáles son las rentabilidades de los fondos?, ¿qué comisiones anuales tienen?, ¿cuál es la permanencia en esos fondos?
5.- ¿Con qué frecuencia debo reunirme con mi asesor?
Una vez que tengas una estrategia financiera completa acorde a tus necesidades, lo conveniente es reunirte trimestralmente con tu asesor, para revisar y actualizar tu plan.
En resumen, trabajar con un asesor puede ser la clave para alcanzar tus metas financieras y planificar tu futuro con tranquilidad. No dudes en hacer todas las preguntas que tengas y mantener una relación efectiva con tu asesor, para que te guíe y ayude a tomar decisiones correctas.