Si deseas invertir dinero, es fundamental tener una estrategia bien definida para tomar decisiones acertadas y alcanzar tus metas financieras. En Principal te damos los siguientes consejos para que los apliques antes de comenzar a invertir.
1.- Define tus objetivos: antes de invertir, es importante tener claridad sobre tus metas financieras. ¿Deseas ahorrar para tu jubilación, el pie de tu primer departamento o asegurar el futuro de tu familia? Cada objetivo tiene características distintas, incluido el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.
2.- Determina tu horizonte de inversión: analiza cuánto tiempo necesitarás para juntar el dinero que estás ahorrando. Por ejemplo, si estás ahorrando para el pie de un departamento que planeas adquirir en 5 años, tu horizonte de inversión será de 5 años.
3.- Conoce tu perfil de inversionista: todos tenemos diferentes tolerancias al riesgo y formas de reaccionar ante los cambios del mercado. Identificar tu perfil de inversionista te ayudará a tomar decisiones de inversión acordes a tus características y preferencias.
Recomendamos evaluar tu situación con relación a los tres puntos anteriores antes de tomar decisiones de inversión. Esto nos permitirá asesorarte de manera personalizada, teniendo en cuenta tus necesidades y proporcionándote tranquilidad.
Opciones de inversión
Una vez que tengas claros tus objetivos y horizonte de inversión, en Principal te ofrecemos opciones de inversión que podrían interesarte.
Invertir en fondos mutuos: son una forma sólida de invertir dinero, ya que ofrecen una mayor rentabilidad en comparación con una cuenta corriente o un depósito a plazo. Estos fondos te brindan la oportunidad de diversificar tu inversión en diferentes instrumentos financieros.
Una ventaja de los fondos mutuos es que no tienen fecha de vencimiento ni necesitan renovación, lo que facilita el retiro de tus fondos cuando lo necesites. Es importante tener en cuenta la serie de inversión seleccionada al momento de invertir.
Invertir en APV: es una opción de ahorro adicional para tu jubilación, con el objetivo de aumentar el monto destinado a tu pensión. También te ofrece beneficios tributarios proporcionados por el Estado.
La función principal del APV es el ahorro para la jubilación, pero también tienes la posibilidad de retirar parte de los fondos en caso de necesidad, aunque es importante considerar las penalizaciones y restricciones de acuerdo con el régimen en el que te encuentres.
Recuerda que antes de tomar decisiones de inversión, es recomendable contar con el asesoramiento de expertos en la materia, quienes te guiarán en el proceso y te proporcionarán recomendaciones personalizadas basadas en tus necesidades financieras y objetivos específicos.